Кредитный кооператив на двоих

Таким образом, в тот осенний день, 16 сентября 2010 года, братья Тищенко «кинули» пайщиков на 5850000 рублей. В октябре 2010 года они прикарманили порядка шести с половиной миллионов рублей. Нельзя сказать, что в ноябре 2010 года они сидели сложа руки. В конце декабря 2010 года общая сумма денег, похищенных братьями в том месяце, превысила восемь с половиной миллионов рублей.

Конечно, так не могло продолжаться до бесконечности, да и деньги, как говорится, имеют свойство заканчиваться. И закончились. Потому что Тищенко И. В. умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Тищенко А. В., используя служебное положение председателя правления КПКГ «Возрождение-плюс», в силу которого он был наделен правом решения вопроса о предоставлении займа члену кооператива, в период со второго июля 2010 года по второе июля 2011 года совершил хищения чужого имущества в особо крупном размере – денежных средств в общей сумме 82742590 рублей, из которых 2110759 рублей, являющихся средствами страхового фонда КПКГ «Возрождение-плюс», и 80631831 рубль, являющихся средствами фонда личных сбережений, принадлежащие членам КПКГ «Возрождение-плюс».

В результате хищения Тищенко И. В. и Тищенко А. В. денежных средств, переданных гражданами по договорам передачи личных сбережений в кассу кооператива и денежных средств страхового фонда кооператива, КПКГ «Возрождение-плюс» не смог осуществить возврат гражданам указанных денежных средств, что повлекло причинение им материального ущерба. Позже потерпевшие в своих показаниях расскажут, чем они руководствовались, заключая договор с КПКГ «Возрождение-плюс». Для ясности приведем несколько примеров.

Колопеев А. И. (все фамилии изменены) 18 мая 2011 года в офисе КПКГ «Возрождение-плюс» по пр. К. Маркса, 25 г. Ставрополя заключил договор передачи личных сбережений с КПКГ «Возрождение-плюс» в лице директора Будко В. В., в соответствии с которым, на основании приходного кассового ордера внес в кассу указанного кооператива денежные средства в сумме 200000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 24% годовых. Договор был заключен сроком на три месяца, то есть до 18.08.2011 года. Однако возврат денежных средств ему не был произведен в связи с тем, что деятельность КПКГ «Возрождение-плюс» была остановлена. Как ему стало известно, председатель правления кооператива Тищенко И. В. и учредитель кооператива Тищенко А. В., получившие деньги из фонда финансовой взаимопомощи кооператива по договорам займа, возврат денег в кооператив прекратили и скрылись, в результате чего ему причинен материальный ущерб на 200000 рублей.

Аликян И. Г. в офисе 3.06.2011 года заключил договор передачи личных сбережений с КПКГ «Возрождение-плюс», в соответствии с которыми на основании приходного кассового ордера внес в кассу кооператива денежные средства в сумме 350000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 24% годовых. Договор был заключен сроком на три месяца, то есть до 3.09.2011 года. Однако возврат денежных средств ему не был произведен в связи с тем, что деятельность КПКГ «Возрождение-плюс» остановлена, а председатель правления кооператива Тищенко И. В. и учредитель кооператива Тищенко А. В., получавшие деньги из фонда финансовой помощи кооператива по договорам займа, как ему стало известно, возврат денег в кооператив прекратили и скрылись. В результате этого ему причинен материальный ущерб на сумму 350000 рублей. Его родственник – Аликян И. Б., также заключил с КПКГ «Возрождение-плюс» аналогичный договор и внес в кассу кооператива на 100000 больше, то есть 450000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 24% годовых. И материальный ущерб ему причинен, соответственно, на 450000 рублей.

Авдеев А. А. с 2006 года работает заместителем директора кредитного потребительского кооператива граждан «Доверие». С братьями Тищенко И. В. и Тищенко А. В. он знаком с 1992 года и поддерживал с ними дружеские отношения. В 2006 году Тищенко А. В. открыл в г. Георгиевске ООО «Русский сахар», основным видом деятельности которого являлась оптовая торговля зерновыми культурами. В конце 2007 года Тищенко И. В. сообщил ему, что они с братом решили также открыть в г. Ставрополе кредитный потребительский кооператив для привлечения денежных средств от граждан и направления их в свой зерновой бизнес. При этом Тищенко И. В. попросил оказать помощь в организации открытия кооператива. Он согласился помочь в данном вопросе, предоставил ему образцы положений и прочие необходимые документы для учреждения кооператива, а также порекомендовал юриста, который занимался оформлением учредительных документов. Также он попросил Тищенко И. В. трудоустроить в кооператив его супругу – Авдееву И. А. Таким образом, в апреле 2008 года братьями Тищенко был открыт кредитный потребительский кооператив «Возрождение-плюс», офис для которого они вначале арендовали по ул. Дзержинского, около ГУВД по СК, а затем в 2010 году Тищенко А. В. приобрел помещение под офис по пр. К. Маркса,

д. 25. Исполнительным директором данного кооператива они приняли на работу Будко В. В., его супруга работала кассиром. Председателем правления кооператива являлся Тищенко И. В., хотя фактическим хозяином и руководителем являлся Тищенко А. В. Денежные средства, принимаемые от граждан, получали по договорам займа Тищенко А. В. и Тищенко И. В. При этом фактическим распорядителем денежных средств являлся Тищенко А. В., т.е. Тищенко И. В. был ему полностью подконтролен. Таким образом, кооператив «Возрождение-плюс» работал с 2008 по 2011 год. Так как никаких финансовых проблем у кооператива не возникало, выдача вкладов и процентов гражданам осуществлялась вовремя и в полном объеме, то он, посоветовавшись с супругой, решили разместить свои денежные средства в кооперативе сроком на 3 месяца. 13.04.2011 года он заключил договор с директором кооператива Будко В. В., согласно которому внес в кассу кооператива 450000 рублей под 24% годовых, о чем свидетельствует квитанция к приходному кассовому ордеру № 444 от 13.04.2014 года. В начале июня 2011 года ему стало известно, что Тищенко А. В. пропал в конце мая 2011 года, а Тищенко И. В. также пропал 4 – 5 июня 2011 года. После пропажи братьев Тищенко деятельность КПКГ «Возрождение-плюс» была остановлена, и возврат денежных средств не осуществляется, ввиду чего ему был причинен материальный ущерб в сумме 450000 рублей.

Артамонова С. В. является жительницей г. Георгиевска и знакома с Тищенко А. В., который занимается зерновым бизнесом. В 2011 году она и её супруг – Артамонов В. П. при оформлении на пенсию получили выходные пособия от РЖД. В марте или апреле 2011 года она, находясь около Сбербанка в г. Георгиевске, случайно встретилась с Тищенко А. В. В разговоре она сказала ему, что они с мужем получили выходные пособия, всего – 300000 рублей, и спросила у него совета, на какой вид банковского вклада лучше положить деньги, чтобы был хороший процент. Тищенко А. В. сказал, что у него в Ставрополе открыт кредитный потребительский кооператив граждан «Возрождение-плюс», который принимает от населения деньги сроком до одного года с выплатой до 30% процентов за пользование денежными средствами, и что многие жители г. Георгиевска вкладывают деньги в указанный кооператив, и все довольны. Далее Тищенко А. В. дал ей визитку с адресом кооператива «Возрождение-плюс» в г. Ставрополе и сказал, что им следует подумать над его предложением. При этом, увидев, что она немного засомневалась, сказал, что документы можно оформить в кооперативе в Ставрополе, а деньги передать ему лично здесь, в г. Георгиевске, что он позвонит в кооператив и обо всем предупредит. Она пришла домой, рассказала все мужу и предложила ему воспользоваться предложением Тищенко А. В., и вложить деньги в указанный кооператив. Муж сначала её отговаривал, приводил примеры с финансовыми пирамидами типа «МММ», но затем, поддавшись на её уговоры, согласился. 15.04.2011 года они с мужем на автобусе приехали в г. Ставрополь с целью посетить офис кооператива «Возрождение-плюс», ознакомиться подробно с условиями приема денег и принять решение о возможности вложения денежных средств в данный кооператив. В дороге ей стало плохо, и по приезду на автовокзал она осталась там, а муж на такси поехал в офис кооператива «Возрождение-плюс». Вернувшись примерно через час-полтора, муж показал ей договор передачи личных сбережений, согласно которому она, как член кооператива, передала свои личные сбережения в сумме 300000 рублей сроком на 12 месяцев под целевые компенсационные выплаты из расчета 30% годовых. Договор от её имени был подписан мужем – Артамоновым В. П., так как они так договорились. К договору была прикреплена квитанция к приходному кассовому ордеру № 455 от 15.04.2011 года о принятии от неё 300000 рублей. Со слов мужа, сотрудница кооператива была уже предупреждена Тищенко А. В. об их приезде, и без вопросов оформила все документы. Через несколько дней она позвонила Тищенко А. В. и сказала, что условия договора её устроили, и она готова передать ему 300000 рублей. В тот же день она передала Тищенко А. В. в центре г. Георгиевска 300000 рублей. В июне 2011 года ей стало известно, что Тищенко А. В. бросил свой бизнес и куда-то скрылся, и что потребительский кооператив «Возрождение-плюс» также перестал осуществлять свою деятельность, соответственно, были прекращены все выплаты денежных средств членам кооператива. До настоящего времени ей денежные средства в сумме 300000 рублей и проценты по ним не выплачены, и тем самым ей причинен значительный ущерб на указанную сумму.

Доронин В. А. заключил договор передачи личных сбережений с КПКГ «Возрождение-плюс» в лице директора Будко В. В., в соответствии с которым внес в кассу указанного кооператива денежные средства в сумме 500000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 24% годовых. Договор был заключен сроком на шесть месяцев, т.е. до 5.10.2011 года. Однако возврат денежных средств ему не был произведен в связи с тем, что деятельность КПКГ «Возрождение-плюс» остановлена. Как ему стало известно, председатель правления кооператива Тищенко И. В. и учредитель кооператива Тищенко А. В., получавшие деньги из фонда финансовой взаимопомощи кооператива по договорам займа, возврат денег в кооператив прекратили и скрылись. В результате этого ему причинен материальный ущерб на сумму 500000 рублей.

Из показаний Дорониной Л. О., из которых следует, что 26.01.2011 года в офисе КПКГ также заключила договор передачи личных сбережений с КПКГ «Возрождение-плюс» в лице директора Будко В. В. от 26.01.2011 года, она внесла в кассу КПКГ «Возрождение-плюс» денежные средства в общей сумме 244636 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 27% годовых. Договор был заключен сроком на 7 месяцев, т.е. до 26.08.2011 года. Однако возврат денежных средств ей не был произведен в связи с тем, что деятельность КПКГ «Возрождение-плюс» остановлена. Как ей стало известно, председатель правления кооператива Тищенко И. В. и учредитель кооператива Тищенко А. В., получавшие деньги из фонда финансовой взаимопомощи кооператива по договорам займа, возврат денег в кооператив прекратили и скрылись. В результате этого ей причинен материальный ущерб на сумму 244636 рублей.

Были и такие, кто по нескольку раз вносил деньги в кассу под компенсационные выплаты. Их можно понять: почему бы не заработать, если есть возможность. Так, например, Вышкина Н. И. в офисе КПКГ «Возрождение-плюс» по пр. К. Маркса, д. 25 г. Ставрополя заключила договор передачи личных сбережений с КПКГ «Возрождение-плюс» в лице директора Будко В. В., в соответствии с которым и на основании приходного кассового ордера № 919 от 24.06.2010 года она внесла в кассу указанного кооператива денежные средства в сумме 150000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 33% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 24.06.2011 года. Таким же образом 26.07.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 26.07.2010 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 1073 от 26.07.2010 года внесла в кассу кооператива 200000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 33% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 26.07.2011 года. Таким же образом 9.08.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений, на основании которого и приходного кассового ордера № 1169 от 26.07.2010 года внесла в кассу кооператива 350000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 33% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 9.08.2011 года. Таким же образом 15.09.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 15.09.2010 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 1391 от 15.09.2010 года внесла в кассу кооператива 350000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 33% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 15.09.2011 года. Таким же образом 15.10.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 15.10.2010 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 1613 от 15.10.2010 года внесла в кассу кооператива 250000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 30% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 15.10.2011 года. Таким же образом 12.11.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 12.11.2010 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 1764 от 12.11.2010 года внесла в кассу кооператива 260000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 30% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 12.11.2011 года. Таким же образом 12.11.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 12.11.2010 года на основании которого и приходного кассового ордера № 1765 от 12.11.2010 года внесла в кассу кооператива 100000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 25% годовых. Договор был заключен сроком на 7 месяцев, т.е. до 12.06.2011 года. Таким же образом 10.12.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 10.12.2010 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 1956 от 10.12.2010 года внесла в кассу кооператива 260000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 30% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 10.12.2011 года. Таким же образом 10.12.2010 года она заключила договор передачи личных сбережений от 10.12.2010 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 1957 от 10.12.2010 года внесла в кассу кооператива 100000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 25% годовых. Договор был заключен сроком на 7 месяцев, т.е. до 10.07.2011 года. Таким же образом 13.01.2011 года она заключила договор передачи личных сбережений от 13.01.2011 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 16 от 13.01.2011 года внесла в кассу кооператива 100000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 24% годовых. Договор был заключен сроком на 6 месяцев, т.е. до 13.07.2011 года. Аналогичным образом она заключила договор передачи личных сбережений от 13.01.2011 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 17 от 13.01.2011 года внесла в кассу кооператива 100000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 24% годовых. Договор был заключен сроком на 6 месяцев, т.е. до 13.07.2011 года. Таким же образом 14.03.2011 года она заключила договор передачи личных сбережений от 14.03.2011 года, на основании которого и приходного кассового ордера № 328 от 14.03.2011 года внесла в кассу кооператива 200000 рублей под целевые компенсационные выплаты из расчета 30% годовых. Договор был заключен сроком на 12 месяцев, т.е. до 14.03.2012 года. Таким образом, на основании указанных выше договоров передачи личных сбережений она передала в кассу кооператива денежные средства в общей сумме 2270000 рублей. Однако возврат денежных средств ей не был произведен в связи с тем, что деятельность КПКГ «Возрождение-плюс» остановлена, так как председатель правления кооператива Тищенко И. В. и учредитель кооператива Тищенко А. В., получавшие деньги из фонда финансовой взаимопомощи кооператива по договорам займа, возврат денег в кооператив прекратили и скрылись. Возврат денежных средств ей не был произведен, в связи с чем ей причинен материальный ущерб на сумму 2270000 рублей.

Ганиева С. И. в мае 2008 года трудоустроилась на работу в КПКГ «Возрождение-плюс» на должность кредитного специалиста. На работу её принимал директор кооператива Будко В. В. Офис кооператива располагался по ул. Дзержинского, д. 108/13 г. Ставрополя. Тогда же, в мае, на должность кассира была принята Авдеева И. А. Деятельность кооператива по привлечению денежных средств от граждан началась также с мая 2008 года. В её обязанности входила подготовка договоров передачи личных сбережений членов кооператива в кассу под проценты, а также оформление договоров займа денежных средств. В процессе работы она познакомилась с Тищенко А. В. и его родным братом – Тищенко И. В. Также она узнала, что они и являются фактическими организаторами открытия кооператива «Возрождение-плюс», при этом они оба являлись юридически его учредителями, а Тищенко И. В. является председателем правления кооператива. Тищенко И. В. проживал в г. Ставрополе, и практически все время приходил на работу в кооператив. Тищенко А. В. проживал в г. Георгиевске, и периодически приезжал в кооператив. В 2009 году Тищенко А. В. приобрел в собственность помещение по пр. К. Маркса, 25, куда после произведенного ремонта был переведен офис кооператива «Возрождение-плюс». Данное помещение было оформлено в собственность на сына Тищенко А. В. – Тищенко Кирилла, с которым был заключен договор аренды, и ему ежемесячно выплачивалась аренда. Договора займа денежных средств оформлялись в основном с Тищенко И. В. и Тищенко А. В., или с теми гражданами, данные которых ей давали Тищенко И. В. или Тищенко А. В. Она подготавливала договора займа и передавала их на подпись Тищенко И. В. При этом Тищенко И. В. свои договора подписывал непосредственно в помещении кооператива, т.е. находясь в своем кабинете, а договора займа, оформленные с Тищенко А. В., он отвозил на подпись в г. Георгиевск, а затем возвращал в кооператив. Когда Тищенко А. В. приезжал в офис кооператива, то договора займа подписывал там же. Договора займа, которые по указанию Тищенко И. В. и Тищенко А. В. оформлялись на других граждан, они забирали, а затем возвращали подписанными. Таким образом, она работала в КПКГ «Возрождение-плюс» до ноября 2010 года. Затем, в ноябре 2010 года она ушла в отпуск с последующим увольнением в связи с выездом в США для обучения на языковых курсах. Кроме того, что она являлась сотрудником КПКГ «Возрождение-плюс», она также была и пайщиком данного кооператива, т.е. также, как и другие пайщики, вносила денежные средства по договорам передачи личных сбережений под получение процентов. По предыдущим договорам она исправно получала свои проценты. После того, как она уехала в США, договор передачи личных сбережений по её доверенности заключила её мама 3.05.2011 года. По данному договору в кассу кооператива от её имени было внесено 700000 рублей. По возвращении из США в ноябре 2011 года ей стало известно, что кооператив «Возрождение-плюс» свою деятельность с июня 2011 года не осуществляет, что братья Тищенко скрылись с денежными средствами кооператива, и по данному факту возбуждено уголовное дело. Учитывая, что ей не возвращена внесенная в кооператив сумма в 700000 рублей, ей причинен имущественный ущерб на указанную сумму.

Эдуард МОВСЕСЯН.

(Продолжение – в одном из ближайших номеров.)