Log in

17 декабря 2017 года, 18:49
Губернатор Ставрополья вручил государственные награды выдающимся жителям края.
Наш регион с рабочим визитом посетил директор департамента мелиорации Минсельхоза РФ Валерий Жуков.
Несколько улиц Пятигорска в предстоящую пятницу на целый день останутся без воды.
Ставропольская делегация поучаствовала в заседании ВО «Объединённые города и местные Власти».
Итоги чемпионата и первенства Ставрополья по автокроссу-2017.

Кредитный кооператив на двоих

В апреле 2008 года братья Тищенко Иван и Алексей (фамилии и имена изменены) учредили кредитный потребительский кооператив граждан «Возрождение-плюс». В качестве учредителей указанного кооператива И. В. Тищенко и А. В. Тищенко привлекали своих знакомых Будко В. В. и Будко В. А. Кроме этого, в состав учредителей братьями были включены сотрудники подконтрольного им ООО «Русский сахар» в количестве одиннадцати человек, которые об этом не были осведомлены.

Целью создания Тищенко И. и Тищенко А. кредитного потребительского кооператива граждан являлось привлечение наличных денежных средств от граждан и направление их в коммерческую деятельность подконтрольных им коммерческих структур, в том числе ООО «Русский сахар», ООО «Маркет-Торг», ООО «Торнадо МБМ», ООО «Нива» и др.

При создании КПКГ «Возрождение-плюс» братья решили, что председателем правления кооператива будет являться И. В. Тищенко, а директором кооператива – В. В. Будко, что и нашло свое отражение в протоколе общего собрания учредителей № 1 от 14 апреля 2008 года.

Согласно Уставу, КПКГ «Возрождение-плюс» являлся некоммерческой организацией добровольно объединяющихся граждан, то бишь физических лиц, на основе членства, с целью улучшения социального положения и материального благосостояния своих членов, то есть пайщиков. Предметом деятельности ко-оператива являлось совместное сбережение личных средств его членов – пайщиков; предоставление займов и оказание финансовой «взаимопомощи только членам КПКГ «Возрождение-плюс».

В соответствии с п. 3 Устава кооператива, а также в соответствии с положением о личных сбережениях в КПКГ «Возрождение-плюс», личные сбережения членов (пайщиков), представляют собой личные денежные средства, передаваемые ими в кредитный потребительский кооператив граждан, для оказания финансовой взаимопомощи членам КПКГ, с последующими компенсационными выплатами за пользование средствами в соответствии с условиями договора. При этом привлекаемые в фонд финансовой взаимопомощи денежные средства не являлись собственностью кооператива и не обременялись исполнением его обязательств. Передача личных сбережений кооперативу осуществлялась в соответствии с договором, заключенным между кооперативом и его членом в письменной форме, который должен содержать условия о сумме предоставляемых личных сбережений, порядок их передачи, сроке и порядке их возврата кооперативом, размере и порядке платы за их использование. Из личных сбережений граждан, переданных на основании договора кооперативу, формировался фонд финансовой взаимопомощи кооператива.

Также, в соответствии с Уставом и Положением о займах в КПКГ «Возрождение-плюс», с источником финансовых средств для предоставления займов пайщикам КПКГ, является фонд финансовой взаимопомощи кооператива. Также, в соответствии с Уставом и Положением об органах управления КПКГ «Возрождение-плюс», правление и председатель правления кооператива Тищенко И. В. был наделен правом, в том числе осуществлять все руководство деятельностью кооператива и принимать решения по всем вопросам, кроме отнесенных к исключительной комплектации общего собрания кооператива; подписывать от имени правления кооператива принятые решения и протоколы правления кооператива, а также решать вопросы о предоставлении займа члену кооператива и др.

С самого начала деятельности КПКГ «Возрождение-плюс» председатели правления И. В. Тищенко, а также А. В. Тищенко директору кооператива В. В. Будко были даны указания выдавать займы только им и определенным ими лицам.

С апреля 2008 года по май 2010 года принятые от пайщиков денежные средства в фонд финансовой взаимопомощи кооператива выдавались по договорам займа Тищенко И. В., Тищенко А. В., которым они дали «добро». Выданные в указанный период займы своевременно и в полном размере, с определенными договорами займов процентами, возвращались братьями в кассу кооператива. К сожалению, порядок этот продолжался недолго.

В июне 2010 года, в связи с ухудшением их финансового состояния, а также финансового состояния подконтрольных им коммерческих структур, братья лишились реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств по возврату заемных средств. Сложившаяся непростая ситуация нисколько не обеспокоила братьев, и они, недолго думая, вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств членов КПКГ «Возрождение-плюс» путем злоупотребления доверием сотрудников кооператива и, в первую очередь, директора Будко В. В. и кассира Авдеевой И. А.

С целью подготовки условий для последующего хищения денежных средств кооператива Тищенко И. В., действуя в своих личных корыстных интересах, а также в корыстных интересах Тищенко А. В., используя свое служебное положение представителя правления кооператива, в силу которого он мог подписывать от имени правления кооператива принятые решения, а также решать вопрос о предоставлении займа члену кооператива, изготовил фиктивный протокол № 69 заседания правления кредитного потребительского кооператива граждан «Возрождение-плюс» от 28 мая 2010 года, согласно которому, под предлогом безопасности выдачи займов, а также их гарантированного возврата, обязал исполнительный орган КПКГ «Возрождение-плюс» – директора кооператива Будко В. В. осуществлять выдачу займов из фонда финансовой взаимопомощи исключительно членам кооператива Тищенко И. В., Тищенко А. В. и Михайлову А. В.

Директор КПКГ «Возрождение-плюс» Будко В. В. и кассир Авдеева И. А., не подозревая об истинных намерениях Тищенко И. В. и Тищенко А. В. о хищении денежных средств пайщиков кооператива, будучи введенными в заблуждение тем фактом, что ранее заключенные договора займов исполнялись братьями в обязательном порядке, то есть своевременно и в полном объеме производилось внесение денежных средств в кассу кооператива в качестве погашения займов и процентов по ним, выполняя указания председателя правления Тищенко И. В., в период с июня 2010 года по июнь 2011 года, осуществляли оформление договоров займа с Тищенко И. В. и Тищенко А. В. и выдачу им денежных средств. Так, в начале июня 2010 года Тищенко И. В., находясь в помещении КПКГ «Возрождение-плюс» по адресу: г. Ставрополь, пр. К. Маркса, д. 25, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с Тищенко А. В., используя свое служебное положение председателя правления КПКГ «Возрождение-плюс», в силу которого он был наделен правом единоличного решения вопроса о предоставлении займа члену кооператива, с целью хищения чужого имущества – денежных средств членов КПКГ «Возрождение-плюс» в особо крупном размере, зло-употребляя доверием директора КПКГ «Возрождение-плюс» Будко В. В. и кассира Авдеевой И. А., введя их в заблуждение относительно своих истинных намерений по возврату заемных средств в кассу кооператива с процентами, дал им устные указания оформить заведомо фиктивные для него договора займа на имя Руднева С. А. на сумму 1000000 рублей и на 700000 рублей, на имя Щеглова С. П. на сумму 1000000 рублей, на имя Цыбульской Е. В. – 1000000 рублей, на имя Ластовенко С. Ф. на сумму 1000000 рублей, на имя Мосейко Н. В. на сумму 1000000 рублей, чьи копии паспортов он передал Будко В. В. Документы, то есть договора займов и расходные кассовые ордера, а также денежные средства, оформленные в качестве займов на вышеуказанных лиц, Тищенко И. В. распорядился передать ему лично. При этом Тищенко И. В. и Тищенко А. В. не имели намерений исполнять взятые на себя обязательства по возврату указанных займов.

Будко В. В. и Авдеева И. А., не осведомленные об истинных намерениях братьев о хищении денежных средств пайщиков кооператива, используя копии паспортов вышеуказанных лиц, которые им передал Тищенко И. В., оформили договора займов денежных средств из фонда финансовой взаимопомощи кооператива и расходные ордера к ним.

Оформленные в качестве займов вышеперечисленными лицами, денежные средства в общей сумме 5700000 рублей, 2.06.2010 года были получены из кассы КПКГ «Возрождение-плюс» по пр. К. Маркса, д. 25 города Ставрополя, а затем похищены Тищенко И. В. и Тищенко А. В. Похищенными денежными средствами членов кооператива в сумме 5700000 рублей братья распорядились по своему усмотрению.

Тогда же, в конце июля 2010 года, Тищенко И. В. с целью скрытия следов совершаемого хищения и создания видимости своей непричастности к его совершению, обратился к ранее знакомому Грудневу О. А. с просьбой подписать документы за вознаграждение в сумме 500 рублей за каждый документ, в том числе договор займа и указанные расходные кассовые ордера у Руднева С. А., Щеглова С. П., Цыбульской Е. В., Ластовенко С. Ф., Мосейко Н. В.

Груднев О. А., в свою очередь, не осведомленный о совершаемых Тищенко И. В. хищениях денежных средств членов кооператива, подписал документы, в том числе договора займа и указанные расходные кассовые ордера у Руднева С. А., Щеглова С. П., Цыбульской Е. В., Ластовенко С. Ф. и Мосейко Н. В., также не подозревавших о хищениях денежных средств, после чего возвратил их Тищенко И. В., который, в свою очередь, возвратил эти документы в КПКГ «Возрождение-плюс».

Директор КПКГ «Возрождение-плюс» Будко В. В. и кассир Авдеева И. А., выполняя указания председателя правления Тищенко И. В., полностью доверяя ему и будучи уверенными в возврате им заемных средств в кассу кооператива в сроки, указанные в договорах займов с процентами, приобщили расходные кассовые ордера к кассовым документам кооператива.

Не позднее 22 июня 2010 года Тищенко И. В., находясь в помещении КПКГ «Возрождение-плюс» по вышеуказанному адресу, в который раз злоупотребляя доверием директора и кассира, дал им устное указание оформить на его имя заведомо фиктивный для него договор займа на сумму 1000000 рублей и расходный кассовый ордер, которые вместе с деньгами необходимо будет передать с курьером находящемуся в Георгиевске Тищенко А. В. При этом, как уже известно, братья не собирались исполнять взятые на себя обязательства по возврату этого займа.

Директор и кассир кооператива, выполняя указания председателя правления, оформили на его имя договор займа денежных средств из фонда финансовой взаимопомощи кооператива и расходный кассовый ордер на сумму в один миллион рублей, которые в тот же день вместе с деньгами передали с курьером в Георгиевск Тищенко И. В. Чуть позже последний, действуя в рамках единого умысла, направленного на хищение денег членов кооператива, желая при этом сохранить видимость своей полной непричастности ко всякого рода махинациям, находясь в Георгиевске, с помощью неустановленного лица выполнил в РКО № 518 от 22.06.2010 года подпись от своего имени о получении 1000000 рублей, после чего возвратил указанный финансовый документ в течение нескольких дней в офис КПКГ «Возрождение-плюс».

Директор и кассир, будучи уверенными, что РКО подписал Тищенко И. В., приобщили его к кассовым документам кооператива. Похищенным одним миллионом рублей Тищенко И. В. и Тищенко А. В. распорядились по своему усмотрению.

Спустя несколько дней, 28 июня 2010 года Тищенко А. В., по предварительному сговору с Тищенко И. В., дал указание директору и кассиру оформить на его имя два договора на сумму по 700000 рублей каждый и, соответственно, расходные кассовые ордера. Все было оперативно выполнено, и в тот же день, 28 июня, Тищенко А. В., находясь в офисе кооператива, расписался в получении денежных средств в общей сумме 1400000 рублей. Этими деньгами братья распорядились по своему усмотрению.

Примерно через две недели, 14 июля, Тищенко А. В., по предварительному сговору с Тищенко И. В., по все тому же сценарию дал указание соответствующим людям оформить на его имя два заведомо фиктивных договора займа на сумму по 500000 рублей каждый, и которые вместе с документами, то есть договорами и расходными кассовыми ордерами следует передать ему в Георгиевск с Тищенко И. В. В тот же день два расходных кассовых ордера на сумму по 500000 рублей каждый вместе с деньгами в сумме 1000000 рублей передали с Тищенко И. В. в Георгиевск для Тищенко А. В., после чего последний с помощью неустановленного лица выполнил в РКО подпись, подтверждающую получение денег, после чего через несколько дней возвратил указанные РКО в офис КПКГ «Возрождение-плюс».

Похищенными деньгами в сумме 1000000 рублей, по уже устоявшейся традиции, Тищенко И. В. и Тищенко А. В. распорядились по своему усмотрению.

Следующее хищение денежных средств членов кооператива произошло 6 августа 2010 года. Тогда на Тищенко И. В. по его же указанию было оформлено два договора займа на сумму по 1000000 рублей каждый. В тот же день, 6 августа, два расходных кассовых ордера от 6.08.2010 года на сумму 1000000 рублей каждый вместе с двумя миллионами рублей передали с курьером Гудыно А. Ю. в г. Георгиевск Тищенко А. В., а через несколько дней Тищенко И. В. возвратил подписанные РКО № 669 в офис КПКГ «Возрождение-плюс».

Будко В. В. и Аверина И. А., будучи уверенными, что РКО подписаны Тищенко И. А., приобщили указанные РКО к кассовым документам кооператива. А двум миллионам рублям Тищенко Иван Васильевич и Тищенко Алексей Васильевич, разумеется, быстро нашли применение – благо, уже имелся в этом деле опыт.

Говорят, аппетит приходит во время еды. А может, И. В. Тищенко и А. В. Тищенко решили прибавить обороты? Так или иначе, примерно восьмого сентября 2010 года А. В. Тищенко, продолжая злоупотреблять доверием директора КПКГ «Возрождение-плюс» Будко В. В. и кассира кооператива Авериной И. А., по телефону дал им устные указания оформить на его имя три заведомо фиктивных для него договора займа на общую сумму 2800000 рублей. Не забыл А. В. Тищенко и председателя правления, то бишь своего брата – И. В. Тищенко, на имя которого дал указание оформить три договора займа на общую сумму в 3000000 рублей, которые со всеми документами необходимо было передать с курьером находящемуся в Георгиевске А. В. Тищенко.

Расходные кассовые ордера вместе с деньгами в сумме 5800000 рублей передали с курьером Самойленко А. В. в Георгиевск Тищенко А. В., после чего последний, совместно с Тищенко И. В., с целью сокрытия следов совершаемого хищения, создавал видимость своей непричастности к его совершению. Находясь в Георгиевске, братья Тищенко А. В. и И. В., с помощью неустановленного лица, в шести документах поставили подписи от своего имени, подтверждающие получение денежных средств в общей сумме 5800000 рублей, после чего через несколько дней возвратили все шесть РКО в офис КПКГ «Возрождение-плюс».

Будко В. В. и Аверина И. А. все еще были уверены, что все шесть РКО подписаны А. В. Тищенко и И. В. Тищенко, и приобщили их к кассовым документам ко-оператива. Тогда директор Будко В. В. и кассир Аверина И. А. даже представить себе не могли, во что обойдется кооперативу их излишняя доверчивость.

(Продолжение – в одном из ближайших номеров.)