Изобретательные аферисты

Сегодня получить кредит в банке проще простого. Проблемы появляются позже, когда начинается поэтапное погашение кредита. Кто-то не укладывается в обозначенные сроки, кто-то задерживает с оплатой. Безусловно, нет никаких сложностей у тех, кто аккуратно, день в день, вносит указанную сумму.

У Бориса Дронова (все имена и фамилии изменены) вообще с этим не было никаких проблем, ибо, понахватав кредитов, он изначально уже знал, что погашать их не будет. Хотя, надо сказать, что и кредиты ему достались далеко не праведным путем. Впрочем, обо всем по порядку.

Борис Дронов, предварительно сговорившись со своим товарищем, пришел в дополнительный офис Пятигорского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенный на улице Дзержинского, и обратился к менеджеру по продажам В. Канарской с просьбой о выдаче кредитных карт лицам, остро нуждающимся в быстром получении денежных средств. Правда, он сразу предупредил, что эти люди не имеют никакой возможности лично явиться в банк для получения кредитных карт и потому он сам предоставит копии их паспортов и сведения о месте работы.

Дронов в течение нескольких дней предоставил В. Канарской копии паспортов на десять человек, конечно же, без их ведома и согласия, с указанными на обратной стороне заведомо ложными, не соответствующими сведениями о месте работы, позволяющими получение кредитных карт.

Удивительно, но менеджера по продажам дополнительного офиса В. Канарскую нисколько не насторожило то, что из десяти остронуждающихся в деньгах ни один человек не счел нужным для себя отложить все дела и явиться за кредитной картой.

Полагая, что все предоставленные сведения достоверны и указанные люди действительно нуждаются в быстром получение денег, она внесла в реестры на получение кредитных карт «Master Card Credit Momentum» данные всех десяти человек.

Вскоре ОАО «Сбербанк России» всем десяти лицам одобрило выдачу кредитных карт.

Спустя несколько дней Б. Дронов и В. Далакян, находясь в дополнительном офисе, получили у В. Канарской кредитные карты на И. Белякова с лимитом 100 тысяч рублей, А. Арунова - 100 тысяч рублей, Р. Коменного - 100 тысяч рублей с ПИН-кодами кредитных карт, которыми являлись годы рождения этих лиц.

Через пару дней были получены кредитные карты с аналогичными ПИН-кодами на оставшихся семь человек.

Дронов и Далакян заверили менеджера по продажам, что в обязательном порядке лично передадут кредитные карты указанным лицам. Однако вместо этого они, используя перечисленные карты, обналичили в городах Кавказских Минеральных Вод со счетов данных кредитных карт принадлежащие ОАО «Сбербанк России» денежные средства на общую сумму 947 650 рублей.

Первой тревогу забила Ирина Реброва. В операционный отдел Пятигорского отделения ОАО «Сбербанк России» поступила претензия от И. Ребровой о том, что на ее номер сотового телефона поступил звонок из банка, в результате которого она узнала, что оказывается, на ее имя выдана кредитная карта с лимитом 100 000 рублей. Она, конечно же, доказывала, что никакую карту не получала и соответственно никаких денег не снимала. По ее заявлению комиссией из числа сотрудников пятигорского отделения было проведено служебное расследование, в ходе которого было установлено, что И. Реброва включена в реестр кандидатов на получение кредитных карт, подписанный руководителем дополнительного офиса Г. Гороховой, которая полностью доверилась В. Канарской и не проверила данные реестров кандидатов на получение кредитных карт.

Многим позже, в ходе изучения сохранившихся видеозаписей, сотрудники отдела безопасности установили, что снятие наличных денег осуществлялось не фактическими владельцами карт, а третьими, совершенно не известными лицами.

Таким образом, в результате мошеннических действий двух мужчин и преступной халатности некоторых сотрудников ОАО «Сбербанк России» причинен ущерб почти на 950 тысяч рублей.

И все же в этой истории много неясностей. Неужели это так просто собрать с десяток паспортов и открыть на ничего не подозревавших владельцев кредитные карты? Такое впечатление, что в банке отсутствует служба безопасности, которая должна твердо стоять на страже экономической безопасности столь солидного учреждения. И, конечно же, проверить платежеспособность своих клиентов.

Эдуард МОВСЕСЯН.