Log in

15 ноября 2018 года, 01:50

Отпетый мошенник

Пустозвонов Денис Васильевич (все фамилии, имена и отчества изменены), зарегистрированный в г. Георгиевске, военнообязанный, ранее не судимый, женатый, не имеющий несовершеннолетних детей, имеющий среднее специальное образование, неработающий, по месту жительства и регистрации характеризуется удовлетворительно. Для себя он давно решил: во что бы то ни стало как можно быстрее обогатиться, даже если для этого необходимо будет совершить хищение чужого имущества, денежных средств. Словом, цель поставлена, сроки для достижения – сжатые.

Примерно в середине марта 2008 года он узнал, что его знакомые Зотова В. В. и ее муж Зотов А. А. после смерти сына продали дом в станице Незлобной Георгиевского района за один миллион пятьсот тысяч рублей. Он предложил Храмцовой И. Н. поехать с ним к Зотовым и занять у них денег. Храмцова И. Н. сказала, что не будет ничего занимать у Зотовых. Пустозвонов попросил ее съездить за компанию, дополнив, что сам напишет расписку и потом вернет долг. Хотя в действительности знал, что вернуть долг он не сможет, вернее и не думал об этом. Супруги Зотовы знали его и Храмцову И. Н. с самого детства. Они все дружили с их сыном и вместе росли у них на глазах.

Итак, в двадцатых числах марта 2008 года, в дневное время, к Зотовым домой подъехали Пустозвонов Д. В. и Храмцова И. Н., которые вышли из автомобиля и прошли в дом. Зотовы пригласили Храмцову И. Н. и Пустозвонова Д. В. на кухню. В ходе беседы последний попросил одолжить ему 1500000 рублей, для развития его фирмы ООО «Доступное Жилье», директором которой является Храмцова И. Н., под 10 % годовых. Пустозвонов Д. В. сказал, что деньги нужны для работы на год, потом все вернет с процентами. Муж сказал Пустозвонову Д. В., что ему его проценты не нужны, они с женой хотят купить квартиру для жены и детей умершего сына. Пустозвонов Д. В. пообещал подыскать им подходящую квартиру, поскольку его фирма занимается сделками с жильем. Храмцова И. Н. в разговоре не участвовала. Супруги Зотовы посоветовались и решили помочь Пустозвонову Д. В., то есть одолжить ему 1500000 рублей. Пустозвонов Д. В. сказал, что подъедет через несколько дней. Спустя неделю к Зотовым домой снова приехали Пустозвонов Д. В. и Храмцова И. Н. Их пригласили на кухню, куда Зотова В. В. принесла деньги в сумме 1500000 рублей. Пустозвонов Д. В. сказал, что вернет деньги через полгода. Проблем с возвратом денег не будет. Они с мужем не могли представить, что Пустозвонов Д. В. их обманет: они верили ему и доверяли. Кроме того, Пустозвонов Д. В. пообещал им подыскать подходящую квартиру. Она передала ему 1500000 рублей, которые тот положил к себе в полимерный пакет, а потом написал ей расписку о том, что одолжил у нее 1500000 рублей. Храмцова И. Н. в разговоре не участвовала. После этого Храмцова И. Н. и Пустозвонов Д. В. ушли. Как индивидуальный предприниматель Зотов А. А. подавал налоговую отчетность по упрощенной системе в ИФНС РФ по городу Георгиевску и Георгиевскому району Ставропольского края. Всю его бухгалтерию вела Храмцова И. Н. В середине ноября 2008 года к Зотовым домой снова пришла эта парочка. Супруги гостей пригласили на кухню. Во время беседы Пустозвонов Д. В. сказал, что ему срочно понадобились деньги на бизнес в сумме 950000 рублей. Что за бизнес, он не уточнял. Зотов А. А. Пустозвонову Д. В. напомнил, что тот и так должен 1500000 рублей. На что последний ответил, что первый долг в любом случае вернет, а сейчас просит его взять для него кредит, который сам будет оплачивать в полном объеме. Зотов А. А. сказал, что ему никто кредит не даст. На что Пустозвонов заверил, что ему кредит дадут, а он исправно и в срок будет погашать этот заем. Зотов А. А. сказал, что никогда не брал кредитов и не знает, как это делается. Боится, что не сможет правильно заполнить документы. Тогда Пустозвонов Д. В. попросил Храмцову И. Н., чтобы та съездила с ним в банк и помогла правильно заполнить документы. Храмцова И. Н. сказала, что поможет ему заполнить документы для получения кредита, если тот согласен на предложение Пустозвонова Д. В. Мужчина согласился помочь ему и взять для него кредит. Зотов верил Пустозвонову Д. В. и доверял. Спустя несколько дней, в начале декабря 2008 года, с утра, к ним домой снова заехали Пустозвонов Д. В. и Храмцова И. Н., и они поехали в город Пятигорск, на железнодорожный вокзал, в банк «ВТБ 24». Они ездили на автомобиле Пустозвонова Д. В., под его же управлением. Перед банком они остановились. Пустозвонов Д. В. попросил Храмцову И. Н. сходить с ее мужем в банк для оформления договора займа. Она прошла с ним в банк, а Пустозвонов Д. В. остался на улице. Когда они вошли в банк, Зотов А. А. обратился к одному из работников банка с просьбой о предоставлении ему кредита на сумму 950000 рублей. Ему передали документы, которые Храмцова И. Н. помогла ему заполнить. Все сведения о своей работе и себе он указал те, которые были на самом деле, ничего не придумывал и не врал. Для подтверждения дохода он передал в банке заверенные копии налоговых деклараций, которые Храмцова И. Н. от него сдавала в налоговую. В банке ему сказали, что позже позвонят и скажут, дали ему кредит или нет. После этого они уехали. Спустя несколько дней Зотову позвонили из банка и сказали, что кредит дали. Он позвонил Пустозвонову Д. В. и сообщил, что кредит дали. На следующий день, согласно договоренности, с утра, Пустозвонов Д. В. заехал к ним домой, и на том же автомобиле они проехали в банк в город Пятигорск. Храмцовой И. Н. с ними не было. Подъехав к банку, Пустозвонов Д. В. вместе с супругами прошел в банк, где после подписания необходимых документов Зотову выдали 950000 рублей. Зотов А. А. вместе с Пустозвоновым Д. В. стоял в кассе и, получив деньги в сумме 950000 рублей, передал их последнему по его просьбе. После этого к Зотову А. А. супругу обратился работник банка с предложением получить золотую карту банка на 300000 рублей. Он сказал, что карта ему не нужна. Но стоявший рядом Пустозвонов Д. В. попросил Зотова А. А. взять эту карту, сообщив, что ему как раз не хватает 300000 рублей, чтобы закрыть все свои проблемы. Пустозвонов Д. В. заверил его, что будет оплачивать оба займа, в том числе и по кредитной карте. Так как Зотов А. А. доверял и верил Пустозвонову Д. В., по вышеуказанным причинам, то согласился оформить для него еще и кредитную карту и подписал необходимые документы, после чего ему передали банковскую карту, на счет которой были перечислены 300000 рублей. Расписавшись за карту, он по просьбе Пустозвонова Д. В. в помещении банка снял со счета 300000 рублей и передал ему деньги и карту. Все документы по займам Зотова А. А. Пустозвонов Д. В. забрал себе, пояснив, что они не нужны ему, поскольку он сам будет оплачивать их, а не Зотов А. А. Примерно в начале февраля 2009 года Зотов А. А. позвонил Пустозвонову Д. В. и спросил у него, как оплачиваются его займы в Банке «ВТБ 24» (ЗАО). Последний ответил, что исправно оплачивает его займы и у него есть все квитанции. Зотов А. А. потребовал, чтобы тот передал ему эти квитанции. Спустя несколько дней, примерно в середине февраля 2009 года, в дневное время, к ним домой приехал Пустозвонов Д. В. и передал Зотову А. А. две доверенности от 9.02.2009 года на право продажи двух квартир в городе Георгиевске. Пустозвонов Д. В. сказал, что если не вернет деньги 1500000 рублей и не погасит займы в банке «ВТБ 24», то Зотов А. А. сможет продать эти квартиры, сам оплатить кредиты и вернуть долг в 1500000 рублей. Одна квартира была 2-комнатной, расположена в городе Георгиевске, по улице Пионерской, а вторая – 3-комнатная, расположена по улице Калинина. Получив доверенности на право продажи указанных квартир, Зотов А. А. успокоился. Примерно в начале апреля 2009 года Зотов А. А. стал звонить Пустозвонову Д. В. и требовать, чтобы тот вернул долг в 1500000 рублей. Тот все время обещал вернуть долг, но так и не вернул. В мае 2009 года Зотову А. А. стали звонить из банка «ВТБ 24» и требовать погасить задолженности по кредитам. Зотов А. А. стал звонить Пустозвонову Д. В. и спрашивать, почему тот не платит по его кредитам. Последний ему ответил, что на днях все погасит и договорится в банке, чтобы ее мужа не беспокоили. Банк требовал оплатить займы, иначе грозил обратиться в суд. Зотов А. А. не хотел, чтобы на него подавали в суд, поскольку считал себя добропорядочным гражданином, и стал сам оплачивать займы, полученные для обманщика. Зотов сам, сколько мог, оплачивал свои займы, истратив на них личные средства на сумму 153846 рублей. Когда у него иссякли возможности оплачивать эти займы, он решил продать квартиры, на которые Пустозвонов Д. В. ему дал доверенности. Зотов А. А. обратился в риелторскую фирму в станице Незлобной, где передал доверенности на квартиры и попросил их продать. На следующий день он зашел в риелторскую фирму, и ему сказали, что продать квартиры, на которые Пустозвонов Д. В. передал доверенности, нельзя, поскольку на них наложены обременения. Одно обременение наложено ЗАО «Регион Ипотека Ставрополь», а второе – Георгиевским городским судом. В декабре 2009 года Зотова В. В. обратилась в милицию, чтобы Пустозвонова Д. В. привлекли к уголовной ответственности за то, что тот ее обманул и похитил деньги в сумме 1500000 рублей. Потом она обратилась в Георгиевский районный суд с иском к Пустозвонову Д. В., о чем 15 ноября 2010 года было вынесено решение о взыскании с последнего 1500000 рублей.

Преступными действиями Пустозвонова Д. В. ей и её супругу Зотову А. А. причинен значительный материальный ущерб, поскольку они являются пенсионерами, чьи пенсии составляют 20000 рублей на двоих в месяц, поэтому похищенные Пустозвоновым Д. В. денежные средства являются крупной суммой.

Карпенко Т. Г. с 2005 года занимается индивидуальной предпринимательской деятельностью. Со временем её бизнес стал динамично развиваться. Одним из её постоянных клиентов был Сказкин П. Ф., с которым у неё сложились доверительные деловые отношения. Примерно в конце лета 2008 года на развитие бизнеса ей понадобилось около 1300000 рублей для аренды торговых площадей и приобретения товара. Её ежемесячный доход в то время составлял около 60000 рублей, она вполне могла платить по займу около 40000 рублей в месяц и рассчитывала на увеличение прибыли. В конце августа 2008 года, в дневное время, на рынке «Георгиевский», по ул. Ермолова, 33 г. Георгиевска она в ходе беседы сообщила Сказкину П. Ф., что хотела бы взять кредит на 1300000 рублей для развития бизнеса, но не знает, согласится ли банк на предоставление займа. Сказкин П. Ф. ей сообщил, что у него есть знакомый, который помогает с оформлением кредитов. Она попросила Сказкина П. Ф., чтобы тот её с ним познакомил. Сказкин П. Ф. в тот же день отвел её на территорию консервного завода в городе Георгиевске, в офис фирмы ООО «Доступное Жилье», занимавшейся оформлением документов для получения ипотечных займов, где познакомил с Пустозвоновым Д. В., который представился директором фирмы. Она сообщила Пустозвонову Д. В., что хотела бы получить кредит на сумму 1300000 рублей для развития бизнеса. Пустозвонов Д. В. ей сказал, что у него много знакомых в различных банках, и он может ей помочь получить кредит, сообщив, что ему тоже надо для развития его фирмы около 1000000 рублей. Он предложил оформить её кредит сразу на 2300000 рублей, из которых ей останется 1300000 рублей, а он оставит себе 1000000 рублей, при этом они будут оплачивать заем в соответствующих пропорциях. Пустозвонов Д. В. сказал, что ежемесячно будет ей передавать соответствующую сумму для внесения оплаты в банк по кредиту. Кроме того, в обеспечение её займа, чтобы в банке не возникло проблем с предоставлением кредита, Пустозвонов Д. В. пообещал предоставить свое оборудование «Тетра Пак», стоимость которого составляет более 7000000 рублей. Для этого она по указанию Пустозвонова Д. В. подписала документы, подтверждающие приобретение ею данного оборудования. При подписании документов она их не читала, а только расписывалась, где ей показывал директор фирмы. После подписания этих документов директор сразу забрал их себе. Документы на оборудование она подписывала в офисе у Пустозвонов Д. В., на территории консервного завода. Если с оплатой займа возникнет проблема, то банк заберет его оборудование и все погасит. Директор фирмы сказал, что пока на себя оформить кредит не может, поскольку он еще не погасил другие свои мелкие кредиты. Ей он сказал, что возьмет на себя все бюрократические моменты с получением кредита и оформлением документов, она только распишется в банке, а остальное – не её проблемы. Она поверила ему и согласилась с его предложением. Пустозвонов Д. В. выглядел солидно, уверенно и вселял в неё надежду на благополучный исход, к тому же ей порекомендовал его хороший знакомый – Сказкин П. Ф. Сложившаяся ситуация не вызывала у неё никаких опасений. По указанию Пустозвонова Д. В. она передала ему копии своего паспорта, ИНН, пенсионного страхового свидетельства, договора аренды помещений и других документов, связанных с её предпринимательской деятельностью, а также оригиналы налоговых деклараций за 2008 год. Примерно в середине сентября 2008 года, в дневное время, к Пустозвонову Д. В. приезжал представитель банка – Погорелова К. В., и в её присутствии осматривал оборудование «Тетра Пак» на территории консервного завода. Проводила фотосъемку. Также по указанию директора фирмы Сказкин П. Ф. на своем автомобиле возил её со своей подчиненной Храмцовой И. Н. в банк, где она подала переданные ей Храмцовой И. Н. документы для получения займа. Эти документы готовил Пустозвонов Д. В. В конце сентября 2008 года, с утра, Сказкин П. Ф. на своем автомобиле по указанию директора отвез её и ранее незнакомую ей Лейкину Н. И. в г. Кисловодск в филиал банка «ВТБ 24» (ЗАО). В банке она, Сказкин П. Ф. и Лейкина Н. И. по указанию Пустозвонова Д. В. подписали договор займа на 2350000 рублей и сопутствующие документы. Как оказалось, директор фирмы попросил выступить поручителями по её займу Сказкина П. Ф. и Лейкину Н. И., которую она вообще не знает. Какие конкретно документы Пустозвонов Д. В. предоставил в банк для получения кредита, она не знает. После подписания договора работник банка сообщил, что ей дали согласие на предоставление займа, и спросил, на какой счет ей его перечислить, поскольку заем предоставлялся в безналичной форме.

Она сказала, чтобы деньги перечислили в Минераловодский филиал «ВТБ 24». После этого она с Пустозвоновым Д. В. и Сказкиным П. Ф. на автомобиле последнего проехала в Минеральные Воды, в филиал банка «ВТБ 24», где открыла счет, на который ей перечислили 2350000 рублей. Она сразу получила наличными 705000 рублей, а остальные деньги остались у неё на счете. После оформления займа, в тот же день, они проехали с Пустозвоновым Д. В. в город Георгиевск, в его фирму, где она передала ему наличными 400000 рублей с полученного ею займа. После чего в начале и в конце октября 2008 года на расчетный счет фирмы директора ООО «Доступное Жилье», открытый в филиале «Метракомбанка» в городе Георгиевске, она перечислила со своего ссудного счета 379000 рублей и 239400 рублей во исполнение их устных обязательств. Таким образом, по просьбе Пустозвонова Д. В. она передала ему со своего займа 1018400 рублей, из которых 400000 рублей составили наличные, а 379000 рублей и 239400 рублей – перечисление. Впоследствии Пустозвонов Д. В. не стал помогать ей оплачивать заем и денег на погашение кредита не дал ни разу. Стал скрываться от неё. На телефонные звонки не отвечал. Она стала сама платить по кредиту по 63000 рублей в месяц, но примерно с марта 2010 года не смогла в полном объеме погашать заем из-за кризиса в мировой экономике. Банк стал проводить проверку того, как предоставлялся ей заем, и выяснилось, что им предоставили подложные документы на оборудование «Тетра Пак», которое заложено в обеспечение займа. Кроме того, оборудование «Тетра Пак» Пустозвонову Д. В. не принадлежало, и документы на него были подложные. Ей обо всем этом стало известно только когда она не стала платить по кредиту и началась проверка. Она до последнего считала, что когда банк начнет налагать взыскание на залоговое имущество Пустозвонова Д. В., то есть на оборудование «Тетра Пак», то последний быстро найдется и начнет оплачивать заем. Она полагала, что он от неё никуда не денется и была в недоумении, почему он избегает встреч с ней. Вскоре она поняла, что Пустозвонов Д. В. обманул её, похитив 1018400 рублей. Она желает привлечь его к уголовной ответственности.

C. ЛЕВАШОВ.

(Продолжение темы – в следующем номере.)