Депутату городского округа, не погасившему старые кредиты, предоставили новый

Еще 27 июля 2013 года согласно договору, заключенному между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ООО МБ «Зерно-Продукт» открыта кредитная линия на ООО МБ «Зерно-Продукт» на общую сумму 60 миллионов рублей. Зная о том, что цифры очень даже убедительно и красноречиво отражают истинное положение дел, мы несколько подробнее остановимся на них.

В январе 2015 года в дополнительный офис АО «Россельхозбанк», расположенный в г. Благодарном на улице Ленина, обратился генеральный директор ООО МБ «Зерно-Продукт» с целью получения кредита на сумму 12500000 рублей на пополнение оборотных средств. Для получения кредита он предоставил бухгалтерские балансы за четыре отчетные даты, заверенные налоговым органом, справки из налогового органа об отсутствии задолженности перед ПФР, расшифровки всех статей баланса, книги покупок и продаж, расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на момент получения кредита. После рассмотрения заявки в головном офисе АО «Россельхозбанк», расположенном в г. Москве, было принято решение о выдаче ООО МБ «Зерно-Продукт» кредита на сумму 12500000 рублей.

Используя свое служебное положение, 20 марта 2015 года Гамидов Башир Алиевич обратился от имени ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» в дополнительный офис Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный в г. Благодарном, с заявкой о предоставлении кредита в сумме 9000000 рублей вышеуказанной фирме для пополнения оборотных средств, в том числе на приобретение зерна озимой пшеницы и ее дальнейшую переработку. В тот же день, с целью создания благоприятных условий для получения кредита и положительного решения вопроса о кредитовании, в подтверждение платежеспособности руководимой им фирмы, Гамидов Б. А. предоставил через главного бухгалтера Сахацкую Л. В. в дополнительный офис вышеуказанного регионального филиала пакет документов, необходимых для получения кредита, содержащие ложные сведения о финансовом состоянии ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», в том числе бухгалтерские балансы за четыре отчетные даты: за 2013 год, согласно которым выручка от продажи товаров, работ и услуг в отчете о прибылях и убытках, предоставленном в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», отражена в сумме 77406000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 72032000 рублей, прибыль составила 5374000 рублей, а в предоставленном в межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю выручка отражена в сумме 61830000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 61269000 рублей, прибыль составила 561000 рублей. За первый квартал 2014 года выручка от продажи товаров, работ и услуг в отчете о прибылях и убытках, предоставленном в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» отражена в сумме 24120000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ услуг отражена в сумме 23369000 рублей, прибыль составила 751000 рублей, а в предоставленном в Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю выручка отражена в сумме 14320000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 14091000 рублей, а прибыль составила 229000 рублей.

За девять месяцев 2014 года – «старая песня» с той же арифметикой: выручка от продажи товаров работ услуг в отчете о прибылях и убытках, предоставленном в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», отражена в сумме 75926000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 67069000 рублей, прибыль составила 8857000 рублей, а в предоставленном в Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю – выручка отражена в сумме 50906000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 50361000 рублей, прибыль составила 545000 рублей. За первое полугодие 2015 года все по старой схеме: выручка от продажи товаров работ и услуг в отчете о прибылях и убытках, предоставленном в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», отражена в сумме 51302000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 46489000 рублей, прибыль составила 4813000 рублей, а в предоставленном в Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю выручка отражена в сумме 29012000 рублей, себестоимость проданных товаров, работ и услуг отражена в сумме 28733000 рублей, прибыль составила 279000 рублей.

Также в бухгалтерской отчетности, представленной ООО МБ «Зерно-Продукт» в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» и Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю установлены расхождения, а именно: в разделе 5 «Краткосрочные обязательства» пассива бухгалтерского баланса по состоянию на 31.12.2013 года, предоставленном в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» указана кредиторская задолженность на сумму 6345000 рублей, а в предоставленном в Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю указана кредиторская задолженность в сумме 11279000 рублей.

Кроме того, в предоставленных документах не были отражены сведения о кредиторской и дебиторской задолженности, где в кредиторской задолженности не были внесены сведения о наличии кредиторской задолженности в сумме 33017614 рублей по договору подряда от 5.03.2012 года, что отразило наиболее позитивную информацию о состоянии средств данной организации.

В результате совершенных умышленных действий Гамидов Б. А. ввел в заблуждение работников отдела кредитования дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», которые дали положительное заключение о возможности предоставления кредита ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт». На основании представленных Гамидовым Б. А. документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», дополнительным офисом Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», было принято решение о кредитовании ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт».

Таким образом, 27.03.2015 года в помещении дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» между кредитором – АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице управляющего Дополнительным офисом Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Докуто Е. В. и заемщиком – ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» в лице генерального директора Гамидова Б. А. заключен договор от 27.03.2015 года о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 9200000 рублей на срок окончательного погашения до 25.03.2016 года с уплатой 23,43% годовых.

Во исполнение условий договора о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 9200000 рублей на срок окончательного погашения до 25.03.2016 года, с уплатой 23,43% годовых, дополнительным офисом Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Благодарный, ул. Ленина, на расчетный счет

ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» № 40702810006150000044, открытый в дополнительном офисе, 30.03.2015 года зачислены денежные средства в сумме 9200000 рублей.

Впоследствии Гамидов Б. А., будучи обязанным согласно условиям заключенного кредитного договора, возвратить банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях данного договора, своих обязательств перед банком не выполнил.

После директор ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» Гамидов Б. А., будучи обязанным согласно условиям договора о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 9200000 рублей на срок окончательного погашения до 25.03.2016 года, с уплатой 23,43% годовых до 25.03.2016 года, то есть до момента окончательного срока кредитного договора, в полном объеме выполнить условия данного договора, сумму основного долга в размере 5197928 рублей 66 копеек и оставшуюся часть процентов за пользование кредитными средствами в размере 500817 рублей 38 копеек, не возвратил, не выполнив в полном объеме условия вышеуказанного договора, чем причинил АО «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб в сумме 6442692 рубля 56 копеек, что в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ превышает 1500000 рублей и является крупным ущербом.

Решением Арбитражного суда Республики Дагестан от 20.06.2017 года ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» признано банкротом.

Решением Благодарненского районного суда Ставропольского края от 2.02.2017 года признаны обоснованными требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в размере 6442692,56 рубля к должнику ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», в том числе по кредитному договору от 27.03.2015 года, в том числе просроченный основной долг – 5197928,66 рублей, процент за пользование кредитом – 500817,38 рублей, комиссия за обслуживание кредита – 6490,81 рублей, пеня за несвоевременную уплату основного долга – 665332,22 рубля, пеня за несвоевременную уплату процентов – 71723,49 рубля.

Таким образом, Гамидов Башир Алиевич своими умышленными действиями совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 176 УК РФ (Незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб).

Он же, генеральный директор ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», с целью незаконного получения кредита, 15.06.2015 года, обратился от имени ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» в дополнительный офис Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный в г. Благодарном, с заявкой о предоставлении кредита в сумме 15000000 рублей ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» для пополнения оборотных средств, в том числе на приобретение зерна озимой пшеницы и ее дальнейшую переработку.

В тот же день, с целью реализации своего преступного умысла, создания благоприятных условий для получения кредита и положительного решения вопроса о кредитовании, в подтверждение платежеспособности ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», Гамидов Б. А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя главного бухгалтера ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» Сахацкую Л. В., обязанную выполнять указания и распоряжения генерального директора Гамидова Б. А. и ничего не подозревающую относительно его истинных преступных намерений, предоставил через последнюю в дополнительный офис Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» пакет документов, необходимых для получения кредита, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», в том числе бухгалтерские балансы за четыре отчетные даты.

На сей раз не будем углубляться в цифры, а лишь скажем, что в результате совершенных умышленных действий Гамидов Б. А. ввел в заблуждение работников отдела кредитования дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный в г. Благодарном, которые дали положительное заключение о возможности предоставления кредита ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт». На основании представленных Гамидовым Б. А. документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», вышеуказанным дополнительным офисом было принято решение о кредитовании ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт».

И вот в помещении дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном в г. Благодарном, между кредитором – АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице главного экономиста дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Довбня А. А. и заемщиком – ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» в лице генерального директора Гамидова Б. А. заключен договор от 30.06.2015 года о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 15000000 рублей на срок окончательного погашения до 27.06.2016 года, с уплатой 19,00% годовых.

На расчетный счет ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», открытый в дополнительном офисе, 30.06.2015 года зачислены денежные средства в сумме пятнадцати миллионов рублей.

Впоследствии Гамидов Б. А., будучи обязанным согласно условиям заключенного кредитного договора от 30.06.2015 года, возвратить банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях данного договора, своих обязательств перед банком не выполнил.

После гендиректор ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» Гамидов Б. А., будучи обязанным согласно условиям договора о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 15000000 рублей на срок окончательного погашения до 27.06.2016 года, с уплатой 19,00% годовых до 27.06.2016 года, то есть до момента окончательного срока кредитного договора, в полном объеме выполнить условия данного договора, сумму основного долга в размере 15000000 рублей и оставшуюся часть процентов за пользование кредитными средствами в размере 1870153 рубля 83 копейки, не возвратил, не выполнив в полном объеме условия вышеуказанного договора от 30.06.2015 года, чем причинил АО «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб в сумме 18170269 рублей 98 копеек, что в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ превышает 1500000 рублей и является крупным ущербом.

Решением Арбитражного суда Республики Дагестан от 20.06.2017 года по делу ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» признано банкротом.

Решением Благодарненского районного суда Ставропольского края от 2.02.2017 года признаны обоснованными требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в размере 18170269 рублей 98 копеек к должнику ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», в том числе по кредитному договору от 30.06.2015 года, в том числе просроченный основной долг – 15000000 рублей, процент за пользование кредитом – 1870152,83 рубля, комиссия за обслуживание кредита – 12534,24 рубля, пеня за несвоевременную уплату основного долга – 1101868,20 рублей, пеня за несвоевременную уплату процентов 185713,71 рубля.

В соответствии со ст. 126 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ, с даты принятия решения арбитражным судом решения об открытии конкурсного производства срок исполнения возникших до открытия конкурсного производства денежных обязательств и уплаты обязательных платежей должника считается наступившим.

Таким образом, Гамидов Б. А. своими умышленными действиями совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 176 УК РФ (Незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб).

Интересно, какая нормативная документация банковской деятельности позволяет служащим этого финансового учреждения предоставлять руководителю фирмы кредиты на миллионы рублей при наличии непогашенных?

С. ЛЕВАШОВ.

(Окончание – в следующем номере)