Log in

15 декабря 2018 года, 20:24

Отпетые мошенники

(Продолжение. Начало – в № 28)

Полученные после оформления кредитных договоров и обналичивания денежные средства участниками преступного сообщества, согласно разработанному плану, за вычитом денежных сумм, переданных в качестве вознаграждения, то бишь благодарности гражданам, заключившим кредитные договоры с ООО «Русфинанс Банк», сразу же передавались организатором преступного сообщества Носковой
М. И. и Зобовым М. Н., которые распределяли похищенные денежные средства между собой и членами сообщества.

Часть похищенных денежных средств в период с 24 мая 2007 года по 10 августа 2007 года использовалась Носковой М. И. и другим соучастником – Добриевым Т. Р., для оплаты обязательных первоначальных взносов по оформленным кредитам, чтобы скрыть свои преступные действия, избежать раскрытия обмана и пресечь возможность их разоблачения как руководством ООО «Русфинанс Банк», так и правоохранительными органами. При всем этом руководство сообщества старалось придать видимость исполнения обязательств по кредитным договорам привлеченными членами преступного сообщества гражданами путем перечисления с расчетного счета Носковой М. И. и с расчетного счета Добриева Т. Р., открытого в Пятигорском отделении № 30 СевероКавказского Сберегательного банка, расположенного в Пятигорске на проспекте Кирова, сумм ежемесячных платежей по кредитным договорам.

Механизм совершения преступлений под руководством и при координации действий со стороны вышеуказанной парочки был отработан настолько четко, что позволял одновременно в один день оформлять несколько кредитов для хищения денежных средств.

Преступные роли организаторов и участников преступного сообщества были распределены таким образом, что, например, Носкова М. И., помимо организации и руководства преступным сообществом, осуществляла перечисление денежных средств, поступивших на ее расчетный счет от ООО «Русфинанс Банк», на расчетные счета других соучастников преступления, откуда похищенные деньги обналичивались и распределялись ею и Зобовым М. Н. между соучастниками преступления.

Зобов М. Н., помимо создания и руководства преступным сообществом, лично занимался проверкой всех кандидатов с точки зрения наличия у последних корыстного умысла преступного характера и способностей к обману. Соблюдая конспирацию, он участвовал при составлении и подписании фиктивных с точки зрения фактического исполнения договоров оказания услуг между руководством и иными участниками преступного сообщества, распределял похищенные денежные средства между всеми. Содействуя совершению преступления советами и различного рода указаниями, в том числе об осуществлении активными членами сообщества Сариевым В. Л. И Тумояном М. Р. действий по их регистрации в налоговом органе в качестве индивидуальных предпринимателей, для придания видимости законности деятельности последних и всего преступного сообщества в целом, связанной с оформлением потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк».

В случае выявления со стороны правоохранительных органов фактов совершения преступным сообществом преступлений, связанных с хищением имущества, принадлежащего ООО «Русфинанс Банк», он обязался оказывать ее членам юридическую помощь в качестве адвоката, прекрасно осознавая, что, согласно данному статусу, будет осведомлен о действиях блюстителей порядка, связанных с раскрытием и расследований вышеуказанных преступлений. За выполнение действий, согласно отведенной ему роли, Зобов М. Н. получал от других соучастников преступления денежные средства, обналиченные ими с расчетного счета Носковой М. И., либо со счетов других соучастников преступления.

Дарманов Р. М., Берестенев В. В., Добриев Т. Р. и Мясищев А. Г., заключившие в указанный период с ИП Носковой М. И. фиктивные с точки зрения фактического исполнения договоры возмездного оказания услуг, обналичивали поступившие на их расчетные счета с расчетного счета ИП Носковой М. И. заемные денежные средства, полученные от ООО «Русфинанс Банк» в качестве оплаты за якобы приобретенные физическими лицами товары, а затем за вычетом денежных сумм, предназначенных в качестве благодарности для граждан, оформивших кредит в указанном банке, передавали Носковой М. И. и Зобову М. Н. для дальнейшего распределения между членами преступного сообщества.

Кутырева Е. В., поступив с 20 апреля 2007 года по рекомендации Носковой М. И. на работу в ООО «Русфинанс Банк» в качестве кредитного специалиста, находясь в офисе на территории Предгорного района по вышеуказанному адресу, оформляла необходимые для получения кредитов документы. При этом она умышленно не осуществляла, согласно внутренним регламентам банка, в том числе Руководству консультанта, кредитного специалиста по обслуживанию клиентов на территории торговых точек продаж ООО «Русфинанс Банк» обязательных действий, направленных на установление достоверности сведений, предоставляемых гражданами при оформлении кредита.

Сариев В. Л. и Тумоян М. Р., согласно отведенным им преступным ролям, с целью обеспечения преступного сообщества подложными документами, создающими видимость законной деятельности, обеспечивающими беспрепятственную выдачу ООО «Русфинас Банк» кредитов, заключили с индивидуальным предпринимателем Глушковым И. В. договор аренды нежилого помещения, расположенного в Георгиевске.

Тумоян М. Р. и Сариев В. Л. 3.09.2007 года и 19.09.2007 года соотвественно, зарегистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей, обеспечив тем самым правовую основу деятельности преступного сообщества. После чего, действуя умышленно, в период до 3.03.2008 года, находясь на территории города Георгиевска и Предгорного района, совместно привлекали граждан для оформления на них кредитов, а также обеспечивали с целью придания законности своей деятельности и последующего избежания уголовной ответственности преступное сообщество подложными документами, на якобы приобретенные привлеченными гражданами в кредит товары, а именно: подложными приходными и расходными кассовыми ордерами, договорами поручения, счетами и накладными, а также расписками, при помощи которых участники преступного сообщества вводили в заблуждение работников ООО «Русфинанс Банк» относительно истинности заключенных Тумояном М. Р. и Сариевым с гражданами сделок о приобретении фактически несуществующих товаров народного потребления, под которые банком людям предоставлялись заемные денежные средства.

Действуя умышленно, в состав преступной организации по предварительному сговору, согласно заранее разработанному плану, направленному на хищение денежных средств в особо крупном размере путем обмана, Носкова М. И., введя в заблуждение руководство ООО «Русфинанс Банк» о своих намерениях добросовестно исполнять договорные обязательства, заключила с указанным банком соглашение от 22.02.2007 года, в соответствии с которым вышеуказанный банк обязался предоставлять клиентам ИП Носковой М. И. кредиты для приобретения товаров и перечислять на счет ИП Носковой М. И. денежные суммы кредита. После в период с 3.05.2007 года по 3.03.2008 года соучастники преступного сообщества оформили 635 подложных кредитных договоров с указанным банком о приобретении по ним товаров.

Далее Кутырева Е. В., будучи осведомленной о криминальном характере своей деятельности и всего преступного сообщества в целом, реализуя единый преступный умысел, а также Ищенко О. Ю. и Соколова Е. А., осуществлявшие свою трудовую деятельность в качестве кредитных специалистов ООО «Русфинас Банк», но не осведомленные об истинных намерениях членов преступного сообщества, то есть введенными в заблуждение организаторами и участниками сообщества относительно законности своей деятельности, связанной с оформлением кредитных договоров на покупку товаров между физическими лицами и ООО «Русфинанс Банк». В период с 3.05.2007 года по 3.03.2008 года предоставили составленные ими кредитные договоры, а также изготовленные участниками преступного сообщества документы на якобы приобретенные гражданами в кредит товары в ООО «Русфинас Банк». Сотрудники указанного банка, введенные в заблуждение относительно достоверности сведений, указанных в кредитных договорах и прилагаемых к ним документах со сведениями о гражданах, с которыми они были заключены, приняли их к исполнению, и на основании предоставленных 635 кредитных договоров с ООО «Русфинанс Банк», согласно заключению эксперта, произвели перечисление с расчетных счетов ООО «Русфинас Банк» на расчетный счет ИП Носковой М. И. в Дополнительном офисе № 3 Ставропольского Банка «Возрождение» (ОАО), расположенном в городе Ессентуки, денежные средства на общую сумму 64324489,49 рублей, откуда часть денег в сумме 490478,87 рублей, согласно ранее разработанному преступному плану, была перечислена в счет оплаты обязательных первоначальных взносов по оформленным 74 кредитным договорам, а остальные денежные средства в сумме 63834010,62 рублей Носковой М. И. были перечислены на расчетные счета Дарманова Р. М., Берестенева В. В., Добриева Т. Р. и Мясищева А. Г., а также на персональную карту Носковой М. К., открытую в Ставропольском филиале банка «Возрождение» (ОАО), а затем обналичены и распределены между всеми участниками сообщества. Иными словами, участники преступного сообщества, конечно же, совместно с руководством, распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили ООО «Русфинанс Банк» имущественный ущерб на общую сумму 63834010,62 рублей, то есть в особо крупном размере.

После возбуждения уголовного дела в отношении членов преступного сообщества Зобов М. Н., продолжая действовать согласно отведенной ему роли, заключил в период с августа 2008 года по октябрь 2011 года с Носковой М. И., Добриевым Т. Р., Дармановым Р. М. и Кутыревой Е. В. в рамках расследования уголовных дел соглашения об оказании юридической помощи, чем обеспечил себе доступ к сведениям о ходе расследования указанных уголовных дел. Имея возможность общаться со всеми членами преступного сообщества и будучи осведомленным обо всех обстоятельствах совершения вышеуказанных преступлений, Зобов М. Н. оказывал давление на зависимых в силу дружеских, родственных и служебных связей свидетелей, подозреваемых и обвиняемых, согласовывал с ними их показания с целью выработки единой линии защиты всех участников преступного сообщества, вводящей следствие и суд в заблуждение, и тем самым умышленно препятствуя установлению истины по делу.

Своими умышленными действиями Зобов М. Н. совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от 8.12.2003 года №162-83 – Организация преступного сообщества (преступной организации), то есть создание преступного сообщества (преступной организации) для совершения тяжких преступлений, а равно – руководство таким сообществом (организацией).

Таким образом, в период с весны 2006 года по август 2007 года адвокатской конторы Предгорного района Ставропольской краевой коллегии адвокатов Зобов М. Н. и Носкова М. И., состоящие между собой в родстве, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества в особо крупном размере, принадлежащего одному из банковских учреждений, зарегистрированных на территории курортного региона Кавказских Минеральных Вод, путем обмана, совершения тяжкого преступления, предусмотренного ч. ст. 159 УК РФ (Мошенничество), обладая лидерскими качествами и организаторскими способностями, находясь в г. Ессентуки, вступили между собой в предварительный преступный сговор с целью создания преступного сообщества и получения доходов от преступной деятельности.

Мы уже писали о том, что ООО «Русфинанс Банк» причинен имущественный ущерб в особо крупном размере. Своими умышленными действиями Зобов М. Н., как следует из обвинительного заключения, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

В своих показаниях Зобов М. Н. виновным себя в совершении инкриминируемых ему деяний не признает, так как изложенное в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, по его мнению, не соответствует действительности. Он, Носкова М. И., Добриев Т. Р., Дарманов Р. М. и Кутырева Е. В., защиту которых он осуществлял в рамках расследования вышеуказанных уголовных дел, инкриминируемых деяний не совершали, а он при этом выполнял свои профессиональные обязанности адвоката.

Предприниматели Носкова М. И. и Дарманов Р. М. занимались хозяйственной деятельностью в соответствии с тем перечнем видов предпринимательской деятельности, который содержится в их выписках из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. В результате прибыли, полученной от этой деятельности, насколько ему известно, указанные лица полностью оплатили установленные законом налоги и сборы. Кутырева Е. В., будучи сотрудницей ООО «Русфинанс Банк», исполняла свои трудовые обязанности, за что, как ему известно, неоднократно поощрялась своим работодателем – ООО «Русфинанс Банк». Заемщики к уголовной ответственности не привлекаются, хотя именно эти неизвестные ему заемщики заключили кредитные договора с ООО «Русфинанс Банк», получили на свои счета, открытые в этом же банке денежные средства, предоставленные теми в кредит, и распорядились этими денежными средствами. Если бы он и его подзащитные похитили денежные средства банка ООО «Русфинанс Банк», предоставленные заемщикам на основании договоров кредитования, то совершенно очевидно, что это невозможно было бы сделать без их договоренности с заемщиками о хищении у банка ООО «Русфинанс Банк», так как деньги получали заемщики, а не он и не его подзащитные. Деньги, которые заемщики поручили банку перечислять на расчетный счет ИП Носковой М. И. в оплату за приобретаемый товар, – это были деньги, которые банк предоставил в кредит заемщикам, перечислили их на счета заемщиков, открытые в этом же банке, и лишь потом, по поручению заемщиков, с их счетов, в каждом конкретном случае отдельно перечислял деньги на расчетный счет ИП Носковой М. И. После того, как деньги оказались на личном счете заемщика, они перестали быть деньгами банка, и стали деньгами заемщиков, которые получили право распоряжаться ими по своему усмотрению.

С заемщиками он не знаком, никому из них никогда не предлагал совершить мошенничество ни сам лично, ни через коголибо. Также он не получал ни от кого предложений совершить какоелибо мошенничество. Носкова М. И. являлась и является индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным в установленном законом порядке. Свои взаимоотношения с банком ООО «Русфинанс Банк» ИП Носкова М. И. строила на основании соглашения, заключенного между двумя этими хозяйствующими субъектами.

В связи с вышеизложенным, уголовное преследование в отношение него и его подзащитных Носковой М. И., Дарманова Р. М., Кутыревой Е. В. и Зобов М. Н. считает необоснованным и незаконным. При этом ему было известно, что товар был предоставлен всем без исключения заемщикам, и что заемщики товар получили.

Несмотря на непризнание Зобовым М. Н. вины в совершении инкриминируемых ему преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, в ходе предварительного следствия собрана достаточная доказательственная база, подтверждающая, что он был знаком с Тумояном М. Р., Доля Т.Ю., Дармановым P. M., Сариевым P. M., Антонян Д. Д., Мясищевым А. Г., Кутыревой Е. В. и другими участниками преступного сообщества, и осуществлял с указанными лицами совместную преступную деятельность, направленную на хищение в период с февраля 2007 года по март 2008 года денежных средств ООО «Русфинанс Банк» в особо крупном размере. При этом никакой мебели в натуре не существовало, и все предоставляемые по его указанию участниками преступного сообщества заемщикам, а последними впоследствии в ККО г. Пятигорск ООО «Русфинанс Банк» документы, якобы подтверждающие факты куплипродажи мебели, окон и дверей ПВХ, стройматериалов и т.п. являлись фиктивными и изготавливались Сариевым В. Л., Тумояном М. Р., Дармановым P. M. и другими с целью скрыть свои противоправные действия и облегчить совершение указанных преступлений.

– Показания Мясищева А. Г. свидетельствуют о том, что вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 и ч. 4 ст. 159 УК РФ он признает частично. Так, в мае 2007 года ему срочно понадобились деньги изза того, что у него имелись долги, а работы на тот момент не было. У всех своих знакомых он спрашивал, может ли ему ктонибудь помочь ему в поисках работы, или хотя бы временного заработка. Ктото из его знакомых, кто именно, он не помнит, познакомил его с Зобовым М. Н., который, как ему объяснили, мог помочь подзаработать денег. Насколько он помнит, познакомился он с Зобовым М. Н. в какойто из кредитных организаций, оформлявших в кредит автомашины, расположенной в г. Ессентуки по ул. Пятигорской. При совместной встрече Зобов М. Н. рассказал, что может помочь ему заняться торговлей. Со слов Зобова, у того была организация, которая имеет связи с разными банками, и можно с помощью этой организации продавать любые товары в кредит. Как рассказал Зобов, данная организация за свои услуги брала 10 процентов от суммы кредита. Кроме того, Зобов пояснил, что можно зарабатывать на тех людях, которые хотят получить в кредит денежные средства, но по различным причинам этого сделать не могут. Также Зобов сказал ему, что фактически указанная там организация товары в кредит не реализовывала, и создавалась только для того, чтобы оформлять кредиты на несуществующий товар и получать за это деньги. Зобов сказал, что ему необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Со слов Зобова, оказать ему помощь в регистрации в качестве индивидуального предпринимателя мог какойто знакомый Зобова за определенное вознаграждение. Зобов М. Н. дал ему номер контактного телефона знакомого, и на следующий день он с данным человеком встретился. Знакомому мужчине было на вид 30 лет, опознать того он не сможет, так как прошло много времени. Мужчина подтвердил, что может помочь ему с регистрацией в качестве индивидуального предпринимателя в налоговой инспекции. Тогда он передал мужчине светокопию своего паспорта и какуюто сумму денег, какую именно, он уже не помнит, за оказание услуг. На следующий день мужчина принес ему на подпись какието документы, заявление на регистрацию в качестве предпринимателя и еще что-то. Через 5 – 6 дней после этого мужчина принес ему готовое свидетельство о постановке его на учет в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя. Затем он открыл расчетный счет в банке ВТБ «24» в г. Минеральные Воды. После этого он подал уведомление об открытии расчетного счета в налоговую инспекцию г. Ессентуки. Также в налоговую инспекцию он подал заявление о применении к нему упрощенной системы налогообложения. После этого где-то в конце мая – начале июне 2007 года, он вновь встретился с Зобовым М. Н. на одном из рынков торгово-закупочного центра «Предгорный» Предгорного района. Зобов М. Н. привел его в офис, расположенный в районе рынка «Привокзальный». Этот офис занимал половину одноэтажного строения из красного облицовочного кирпича. Вторую половину этого строения занимал общественный туалет. Там Зобов М. Н. познакомил его с гражданкой Носковой М. И. При этом Зобов ему пояснил, что М. И. Носкова – директор комиссионного магазина, где и будут оформляться кредиты. М. И. Носкова показала ему находившихся в офисе двух девушек, как та пояснила, кредитных специалистов, которые со слов Носковой, и занимались оформлением кредитных документов. Имен и фамилий девушек Носкова не называла, внешность девушек он не запомнил. Также Носкова пояснила, что с продаж товаров последняя забирает себе 10 процентов комиссионных, которые возврату не подлежат. Далее, по настоянию Носковой, он заключил с той договор, образец которого предоставила Носкова. Согласно условиям этого договора, если у него, как индивидуального предпринимателя, занимающегося реализацией какихто товаров, появляется клиент, желающий приобрести у него товар в кредит, то он направляет данного клиента в магазин к Носковой. М. И. Носкова реализует его товар в кредит, предоставляемый той одним из банков, с которым Носкова сотрудничала, хотя фактически никакого товара не существовало. Банк Носковой за реализованный товар перечисляет на расчетный счет деньги. Носкова 10 процентов с суммы кредита забирает себе, а остальное перечисляет ему на расчетный счет, как продавцу. Далее он, получив указанные денежные средства, 30 процентов оставляет у себя, а остальную сумму из оставшихся денежных средств, за минусом трех платежей по кредиту, передает лицу, которое непосредственно оформило кредит – заемщику. Сумму, равную трем платежам по кредиту, он, со слов Зобова М. Н., в обязательном порядке должен был передать Зобову. Его условия Носковой и Зобова устроили, и он подписал с Носковой данный договор, рассчитывая попробовать заняться посреднической деятельностью в поисках кандидатов на оформление кредитов при покупке несуществующих товаров.

С. ЛЕВАШОВ.

(Продолжение следует)