Отпетые мошенники

Являясь организаторами и лидерами созданной преступной организации, с целью обеспечения возможности и создания условий для совершения запланированного преступления, а также последующего сокрытия его следов и избежания уголовной ответственности за содеянное, разработали детальный план предстоящей преступной деятельности, конечно же, не забыв распределить между собой роли.

Таким образом, начало совместной преступной деятельности приходится на весну 2006 года, когда Носкова М. И., действуя умышленно, преступила к реализации ранее оговоренного преступного умысла.

Согласно отведенной ей преступной роли, при этом являясь на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в соответствии с которым предполагалось заключить с одним из банков, расположенных на территории региона Кавказских Минеральных Вод, соглашение о потребительском кредитовании физических лиц, после чего оформлять кредитные договоры на физических лиц, по которым банк должен был перечислять на расчетный счет ИП Носковой М. П. денежные средства, которые организаторы преступной организации впоследствии должны были похитить путем перечисления на расчетные счета других участников преступного сообщества, с которых денежные средства должны были обналичиваться и распределяться руководящим составом между собой и остальными соучастниками преступления.

Носкова М. Н., являясь одним из организаторов преступной организации, открыла в соответствии с договором банковского счета № 27 от 14.06.2006 года расчетный счет в Дополнительном офисе № 3 Ставропольского филиала Банка «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Железнодорожная, дом 1, не имея при этом действительного намерения осуществлять какую-либо предпринимательскую деятельность в соответствии с регистрационными документами.

Преступное сообщество в форме структурированной организованной группы, созданное в период с июня 2006 по август 2007 гг. Носковой М. И. и Зобовым М. Н., состояло из двух прямо взаимодействовавших между собой, функционально обособленных групп. В состав первой функционально обособленной группы входили: Дарманов Р. М., Берестенев В. В., Добриева Т. Р., Сариев В. Л., Нахапетов В. В., Лефтеров С. К., Баграмян Р. М., Тумоян М. Р. и Мясищев А. Г. Основной целью являлось обеспечение правовой основы деятельности преступной организации, выразив-шейся в оформлении в феврале – сентябре 2007 года с ИП Носковой фиктивных с точки зрения фактического исполнения договоров оказания услуг. Согласно данным договорам, указанные лица, действовавшие в качестве индивидуальных предпринимателей, в период с февраля 2007 года по март 2008 года оформляли и передавали «подставным» лицам должностные документы (расписки, обязательства, приходно-кассовые ордера), подтверждающие якобы внесение последними первоначального взноса на приобретение потребительских товаров, как правило, не менее 30% от общей суммы кредита. После «подставные» лица следовали в две торговые точки продаж ИП Носковой М. И., расположенные соответственно в торговых комплексах «Привокзальный» и «Мастер КМВ» Предгорного района Ставропольского края, где оформляли кредитные договоры на получение потребительских кредитов с ККО г. Пятигорск ООО «Русфинанс Банк».

Состав второй функциональной группы включал в себя: Мартынюк Е. Н., Антонян Д. Д., Доля Т. Ю., Ширяева А. Н. и Батдыеву Б. А.

Основной целью совместной преступной деятельности данной функциональной обособленной группы являлось привлечение в период с февраля 2007 года по март 2008 года граждан, проживавших в населенных пунктах, расположенных на территории региона Кавказских Минеральных Вод, и в основном ведущих антиобщественный образ жизни для оформления на них потребительских кредитов в ККО г. Пятигорск

ООО «Русфинанс Банк». При этом указанные участники группы в ходе поиска потенциальных заемщиков должны были сообщать последним ложные сведения о предстоящем банкротстве ООО «Русфинанс Банк» и о наступлении связанной с этой ликвидацией всех обязательств по выплате кредитов, введя последних в заблуждение.

Кутырева Е. В., согласно отведенной ей организаторами сообщества преступной роли, не входила ни в одну из вышеуказанных групп. Она напрямую подчинялась исключительно Носковой М. И. и Зобову М. Н., выполняя при этом строго обособленные функции. Так, по рекомендации Носовой М. И. в апреле 2007 года она поступила на работу в ККО г. Пятигорск ООО «Русфинанс Банк» в качестве кредитного специалиста с целью дальнейшего оформления документов, необходимых для получения «подставными» лицами кредитов.

Всех участников преступной организации оба вышеуказанных руководителя поставили в известность о криминальном характере своей деятельности, вступив с ними в предварительный сговор о совершении мошенничества в особо крупном размере. При этом, с целью повышения эффективности незаконной деятельности всего преступного сообщества, его участникам организаторами было сообщено о возможной необходимости передачи в дальнейшем части функций, в том числе связанных с подысканием потенциальных заемщиков, от участников одной функционально обособленной группы к участникам другой.

Процесс вовлечения Носковой М. И. и Зобовым М. Н. в указанный период времени вышеперечисленных участников в состав преступного сообщества в большинстве случаев сопровождался личной встречей организаторов с потенциальными участниками сообщества с целью проверки всех кандидатов с точки зрения наличия у последних корыстного умысла преступного характера и способностей к обману, наличием личного и нанятого автотранспорта, средств мобильной связи, а также выяснения обстоятельств, свидетельствующих о наличии у них знаний в сфере налогообложения, бухгалтерского учета и кредитования физических лиц. Так, Зобов М. Н., проживая на протяжении длительного времени по соседству с Берестеневым В. В. в г. Есентуки, а также будучи ранее знакомым с Дармановым Р. М., Кутыревой

Е. В. и Сариевым В. Л., в период с июня 2006 года по февраль 2007 года, в ходе систематических личных встреч в г. Ессентуки, а также на территории торгового комплекса «Привокзальный» ООО Агрофирма «Пятигорье» раскрыл последним схему, связанную с хищением в особо крупном размере денежных средств ККО г. Пятигорск ООО «Русфинанс Банк». При этом Зобов М. Н., обладая в силу осуществляемой им трудовой деятельности необходимыми познаниями в области юриспруденции, и тем самым имея большой авторитет среди участников преступного сообщества, обещал последним постоянный незаконный заработок крупных денежных средств и фактически гарантировал им отсутствие перспективы привлечения за совершение указанных противоправных действий к уголовной ответственности. Получив от указанных лиц согласие на участие в совершении тяжкого преступления, Зобов М. Н. совместно с Носковой М. И. распределяли преступные роли каждого участника.

Далее, по ранее достигнутой договоренности с участниками сообщества, последние должны были таким же способом, то есть дав аналогичные обещания, подыскать новых кандидатов в состав сообщества. Кстати, с некоторыми из них Зобов М. Н. встречался лично. Таким способом Сариевым В. Л. в феврале – марте 2007 года в состав преступного сообщества были вовлечены ранее ему незнакомые Тумоян М. Р. и Мартынюк Е. Н., в июле – августе того же 2007 года – Доля Т. Ю. и Ширяев А. Н., а в октябре 2007 года – Батдыева Б. А. При этом каждому кандидату Сариевым В. Л. была разъяснена схема совершения хищения денежных средств ККО г. Пятигорск ООО «Русфинанс Банк» путем обмана в особо крупном размере.

Одновременно, с февраля по май 2007 года, Зобов М. Н., находясь на территории торгового комплекса «Привокзальный» ООО Агрофирма «Пятигорье», по указанной схеме, при непосредственном участии Кутыревой Е. В. вовлек в состав созданного им и Носковой М. И. преступного сообщества Антонян Д. Д., Добриева Т. Р. и Мясищева А. Г., также раскрыв им преступную схему совершения тяжкого преступления. Спустя некоторое время Антонян Д. Д., при непосредственном участии Дарманова Р. М. тем же способом и примерно в тот же период времени, находясь на территории вышеуказанных торговых комплексов, вовлекла в состав сообщества Баграмяна Р. М., Нахапетова В. В. и Лефтерова С. К.

Всеми участниками преступного сообщества в период времени с 22.02.2007 года по 3.03.2008 года в процессе вовлечения граждан для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» активно распространялись сведения о возможности легкого заработка путем оформления на граждан кредитов в ККО г. Пятигорск ООО «Русфинанс Банк» за материальное вознаграждение в виде благодарности, не неся при этом никаких обязательств перед указанным банком, а также заведомо ложные сведения о предстоящем банкротстве ООО «Русфинанс Банк» и наступлением связанной с этой ликвидацией всех обязательств по выплате кредитов.

При этом Зобов Н. Н. и Носкова М. И., а также остальные участники преступного сообщества были объединены единым умыслом на совершение хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк».

Устойчивость и сплоченность преступной организации была обусловлена родственными связями ее организаторов и руководителей – Носковой М. И. и Зобова М. Н., близким знакомством всех остальных ее участников в течение длительного времени, проживание в одном регионе – регионе Кавказских Минеральных Вод, строгим отбором участников, то есть стабильностью его состава, а также тщательным, долговременным планированием организации совершения тяжкого преступления с четким распределением ролей и детализацией действий каждого участника сообщества по реализации преступного умысла и последующего распределения доходов, полученных преступным путем.

Кроме того, сплоченность преступного сообщества, созданного Носковой М. И. и Зобовым М. Н., была обусловлена длительным периодом совершения тяжкого преступления по ранее разработанной схеме – с 22.02.2007 года по 3.03.2008 года: предварительной проверкой и изучением ими рынка предоставления кредитными организациями и банками на территории Кавказских Минеральных Вод услуг в сфере потребительского кредитования граждан, порядка оформления кредитов и процедуры их погашения.

Руководители, безусловно, подвергали всех кандидатов проверке с точки зрения наличия у последних корыстного умысла преступного характера и способностей к обману, наличием личного и нанятого участниками преступного сообщества автотранспорта для обеспечения мобильности и постоянной координации действий членов преступной организации.

Зобов М. Н. и Носкова М. И., согласно взятой на них функции аккумулирования похищенных денежных средств и распределения их как для обогащения участников преступного сообщества, согласно установленным долям, так и для организационно-технического обеспечения затянувшейся противоправной деятельности сообщества.

Оба организатора преступного сообщества установили в нем строгую иерархию. Все участники сообщества действовали согласованно под руководством вышеуказанных людей. Каждый из соучастников выполнял строго определенные ему организаторами функции и получал установленную долю от незаконной прибыли. При этом организаторами преступного сообщества были установлены обязательные к исполнению для всех ее участников правила, разработана система процедурных приемов и методов, направленных на хищение денежных средств путем обмана в особо крупном размере. Носкова М. И. и Зобов М. Н. обеспечили себя и всех соучастников орудиями и средствами для совершения преступления – компьютерной техникой и офисной мебелью, а также арендовали у Арустамяна Г. А. и у Андреевой У. Э. соответственно помещения по адресам: Ставропольский край, Предгорный район,

ООО Агрофирма «Пятигорье» торговый комплекс «Привокзальный» и Торговый комплекс «Мастер КМВ», где в последствии осуществляли свою противоправную деятельность совместно с другими участниками преступной организации.

Согласно разработанному плану деятельности преступного сообщества, участники его структурных подразделений – функционально обособленных групп, подыскивали на территории Ставропольского края лиц, легко поддающихся обману, с низким уровнем доходов, остро нуждающихся в материальных средствах, малограмотных, не имеющих жизненного опыта: одиноких женщин, имеющих на иждивении несовершеннолетних детей, неработающих, злоупотребляющих спиртными напитками и употребляющих наркотические средства, которых убеждали за незначительное материальное вознаграждение в виде благодарности в размере от 5% до 30% от общей суммы кредита оформлять на свое имя кредитные договоры в ООО «Русфинанс Банк» на сумму от 35000 рублей до 176000 рублей. Полученные по оформленным кредитным договорам должные средства руководители и участники преступного сообщества похищали. Для обмана привлеченных в целях оформления кредитов граждан

Носкова М. И. и Зобов М. Н., как организаторы преступного сообщества использовали легенду, согласно которой указали последним на необходимость сообщать гражданам ложные сведения о предстоящем банкротстве ООО «Русфинанс Банк» и наступлением связанной с этой ликвидацией всех обязательств по выплате кредитов.

Все участники преступного сообщества были объединены единым преступным умыслом на совершение преступления – мошенничества, с прямым получением финансовой выгоды и своей прямой принадлежности к деятельности сообщества в целом. Они знали также, что фактически никаких товаров, в том числе мебели, строительных и других материалов, на приобретение которых впоследствии будут оформляться кредитные договоры в ООО «Русфинанс Банк», не существует, а бремя погашения кредитов ляжет именно на лиц, согласившихся оформить кредит на свое имя, так как в действительности не они намеривались самостоятельно погашать кредиты в полном объеме. То есть участники преступного сообщества полностью осознавали преступный характер своих действий, нарушающих нормальное функционирование указанной коммерческой организации и неизбежность наступления общественноопасных последствий в виде причинения

ООО «Русфинанс Банк» ущерба в особо крупном размере и желали их наступления.

Поиск лиц, желавших оформить кредит на свое имя, происходил по принципу «финансовой пирамиды». Так, участники преступного сообщества, действуя по указанию своих руководителей, распространяли среди населения Ставрополья, а в больше части – среди граждан, проживающих в регионе Кавказских Минеральных Вод, сведения о возможности легкого заработка путем оформления кредита в ООО «Русфинанс Банк» за материальное вознаграждение в виде благодарности, не неся при этом никаких обязательств перед указанным банком.

В целях подыскания и склонения граждан к оформлению кредитных договоров Носкова М. И., Зобов М. Н., Дарманов Р. М., Берестенев В. В., Добриев Т. Р., Мясищев А. Г., Тумоян М. Р., Нахапетов В. В., Сариев В. Л., Кутырева Е. В., Доля Т. Ю., Мартынюк Е. Н., Антонян Д. Д., Лефтеров С. К., Баграмян Р. М., Батдыева Б. А., Ширяев А. Н. и неустановленные лица, использовали различных граждан, которых не осведомляли о своих преступных намерениях и не раскрывали последним преступную схему, связанную с хищением в особо крупном размере денежных средств ООО «Русфинанс Банк».

При оформлении кредитов участники преступного сообщества, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, согласно разработанному Носовой М. И. и Зобовым М. Н. преступному плану и указаниям руководителей преступного сообщества, информировали привлеченных «подставных» введенных в заблуждение граждан, о необходимости сообщить сотрудникам ООО «Русфинанс Банк» ложную информацию о своем месте и стаже работы, должности и уровне заработной платы, которая удовлетворяла бы условиям выдачи кредита, для чего заблаговременно, то есть перед фактическим обращением указанных граждан к кредитным специалистам ООО «Русфинанс Банк» с просьбой в оформлении на них потребительских кредитов, передавали им для заучивания заранее приготовленные листы бумаги с зафиксированными в них сведениями о личности и социальном статусе заемщиков, необходимыми для положительного решения вопроса о предоставлении потребительских кредитов. Для создания положительного образа заемщика привлеченные граждане по предложению участников преступного сообщества в момент оформления кредитов переодевались в приличную одежду и приводили в надлежащий вид свою внешность, чтобы не вызвать у сотрудников банка подозрений об их низком жизненном уровне.

С. ЛЕВАШОВ.

(Продолжение – в одном из номеров)